Office: ZINSSATZ (Funktion)

ZINSSATZ (Funktion)
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Beschreibung
Gibt den Zinssatz eines voll investierten Wertpapiers zurück.

Syntax
ZINSSATZ(Abrechnung;Fälligkeit;Anlage;Rückzahlung;[Basis])

Wichtig: Datumsangaben sollten mit der Funktion DATUM oder als Ergebnis anderer Formeln oder Funktionen eingegeben werden. Verwenden Sie beispielsweise Datum (2008; 5; 23) für den 23. Tag im Mai 2008. Probleme können auftreten, wenn Datumsangaben als Text eingegeben werden.

Die Syntax der Funktion ZINSSATZ weist die folgenden Argumente auf:

• Abrechnung    Erforderlich. Der Abrechnungstermin des Wertpapierkaufs. Der Abrechnungstermin des Wertpapierkaufs ist das Datum nach der Wertpapieremission, wenn das Wertpapier in den Besitz des Käufers übergeht.
  
  
• Fälligkeit    Erforderlich. Der Fälligkeitstermin des Wertpapiers. Dabei handelt es sich um den Zeitpunkt, zu dem das Wertpapier abläuft.
  
  
• Anlage    Erforderlich. Der Betrag, der in dem Wertpapier angelegt werden soll
  
  
• Rückzahlung    Erforderlich. Der Betrag, der bei Fälligkeit zu erwarten ist
  
  
• Basis    Optional. Der Typ, auf dessen Basis die Zinstage gezählt werden.
  
  

Basis	Basis für die Zählung der Tage
0 oder nicht angegeben	USA (NASD) 30/360
1	Actual/actual
2	Actual/360
3	Actual/365
4	Europa 30/360

Hinweise

• Microsoft Excel speichert Datumsangaben als fortlaufende Zahlen, damit Sie in Berechnungen verwendet werden können. Standardmäßig ist der 1. Januar 1900 die fortlaufende Zahl 1 und der 1. Januar 2008 die Seriennummer 39448, da es sich um 39.448 Tage nach dem 1. Januar 1900 handelt.
  
  
• Das Abrechnungsdatum ist das Datum, an dem ein Käufer einen Coupon kauft, beispielsweise eine Anleihe. Das Fälligkeitsdatum ist das Datum, an dem ein Coupon abläuft. Angenommen, eine 30-jährige Anleihe wird am 1. Januar 2008 ausgestellt und von einem Käufer sechs Monate später gekauft. Das Ausgabedatum wäre der 1. Januar 2008, der Abrechnungstermin wäre der 1. Juli, 2008, und der Fälligkeitstermin wäre der 1. Januar, 2038, der 30 Jahre nach dem 1. Januar, 2008, dem Ausgabedatum liegt.
  
  
• Abrechnung, Fälligkeit und Basis werden zu ganzen Zahlen gekürzt, indem ihre Nachkommastellen abgeschnitten werden.
  
  
• Ist Abrechnung oder Fälligkeit kein zulässiges Datum, gibt ZINSSATZ den Fehlerwert #WERT! zurück.
  
  
• Ist Anlage ≤ 0 oder ist Rückzahlung ≤ 0, gibt ZINSSATZ den Fehlerwert #ZAHL! zurück.
  
  
• Ist Basis < 0 oder ist Basis > 4, gibt ZINSSATZ den Fehlerwert #ZAHL! zurück.
  
  
• Ist Abrechnung ≥ Fälligkeit, gibt ZINSSATZ den Fehlerwert #ZAHL! zurück.
  
  
• ZINSSATZ wird wie folgt berechnet:
  
  
  
  
  
  Wobei Folgendes gilt:
  
  • B = Anzahl der Tage eines Jahres, abhängig von der Jahresbasis.
    
    
  • DIM = Anzahl der Tage ab Abrechnung bis Fälligkeit.
    
    

Beispiel
Kopieren Sie die Beispieldaten in der folgenden Tabelle, und fügen Sie sie in Zelle A1 eines neuen Excel-Arbeitsblatts ein. Um die Ergebnisse der Formeln anzuzeigen, markieren Sie sie, drücken Sie F2 und dann die EINGABETASTE. Im Bedarfsfall können Sie die Breite der Spalten anpassen, damit alle Daten angezeigt werden.

Daten	Beschreibung
15.02.2008	Abrechnungstermin
15.05.2008	Fälligkeitstermin
1.000.000 €	Anlage
1.014.420 €	Rückzahlungswert
2	Basis: Taggenau/360
Formel	Beschreibung (Ergebnis)	Ergebnis
=ZINSSATZ(A2;A3;A4;A5;A6)	Abzinsungssatz für eine Anleihe mit den oben angegebenen Bedingungen (0,05768 oder 5,77%)	5,77 %

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