Office: SEPA-Lastschriften generieren

Hallo zusammen,

unser Gastgeber hier im Forum bietet ja seit einiger Zeit das AP_DTA-Modul an (Link), mit dem sich Lastschriften im deutsche DTA-Format erzeugen lassen.

Nun ist ja das Ende der nationalen Lastschriftsysteme in Sicht: SEPA-Lastschriften sind seit November 2009 möglich (Link) und werden die alte deutsche Lastschrift mittelfristig ablösen, wohl bis ~2012.

Die auszutauschenden Dateien bei SEPA-Lastschriften sind jedoch etwas (*grins) komplexer als die guten alten Lochkarten DTA-Files nach ZKA-Standards. Es sind XML-Files nach ISO 20022 (iirc) mit ein paar optionalen Sperenzchen.

Hat jemand Erfahrungen/Codeschnipsel, wie man solche Dateien halbwegs brauchbar erzeugen kann? Vorhanden sind die nötigen Angaben: IBAN und BIC für Quell- und Zielkonto, dazu Betrag, Name (der nicht mehr geprüft wird), Verwendungszweck und Datum.

Hintergrund: Für eine umfangreiche Vereinsverwaltung liegt jetzt der Einzug der Mitgliedsbeiträge an. Für die alte Lastschrift in D ist das kein Problem (sorry Günther K., auch ohne dein AP_DTA *Smilie ). Für Sepa wird es jedoch erheblich komplexer. Und da mein Programm ja nicht mit Sepa-Pflicht sterben soll, werde ich mich da wohl reinwühlen müssen - wenn nicht schon jemand das getan hat (hint hint *Smilie ).

:)

 

Hi Martin,
hab ein ähnliches Problem mit automatisierten Überweisungen *eek.gif*
Da ich von xml (noch) gar keinen Plan hab und der Tag nur 24 Stunden hat, ist und bleibt das erst mal ein Buch mit sieben Siegeln. Noch reicht meinen Banken Das gute alte DTAUS.
Hatte mich mal versucht in die Spezifikation einzulesen.
Guckst du hier: LiesMich , da kannst du viel wühlen *grins

Mach einfaches kompliziert = mach aus seriellen DS fester Länge ein unübersichtliches XML *frown.gif*

 

Ja, noch reichts. Aber das Ende ist nahe *grinangel...

Naja. Mal sehen, ob ich mir das aufhalse, oder ob ich ein Finanzprogramm einsetze, das die Rohdaten importiert und in Sepa-Lastschriften wandelt. Das hätte zudem den Charme, dass man auch den ganzen sonstigen Zahlungsverkehr des Vereins damit managen könnte...

Vielleicht hat Tocotronic recht: "mach es nicht selbst" *wink.gif*

 

Hallo Martin,

beim Bankenverband gibt es eine schöne Übersicht mit Beispiel!
So wie ich das auf die schnelle mal überflogen habe sollte es kein unlösbares Problem sein *wink.gif*
Definition und Spezifikationen hast Du sicherlich schon selbst gefunden.
Die XML-Erstellung sollte Dir imo kein Problem bereiten.

Gruß

LL

 

Hallo Louisleon,
danke für den Link.

 

Dazu gibt es einige Threads im Forum, wenn ich dazukomme erstell ich Dir gern ein kleines Beispiel evtl. passend zu dem Beispiel im genannten Link.
Kann aber noch ein paar Tage dauern. Falls Du bis dahin bereits passende Lösungen gefunden hast lass es mich wissen damit ich das Rad nicht doppelt erfinde *wink.gif*

Gruß

LL

 

Wollte mich jetzt mal mit dem Thema beschäftigen und Dir das Beispiel zimmern *wink.gif*
Und wie es im WWW so ist, ist schwubs die Adresse schon nicht mehr richtig.
Man hat beim Bankenverband aufgeräumt und strukturiert *Smilie
Die Informationen finden sich nun hier.

Wie sieht es aus Martin soll ich noch mit Beispiel kommen? *wink.gif*


Gruß

LL

 

Du treue Seele,
nach 2 Monaten noch an ein dunnemals abgegebenes Angebot zu denken *wink.gif* *winner

Ja, ich würde das Beispiel gerne durcharbeiten.

Danke im voraus!
Gruß

 

Ufff!! *wink.gif*
Ich kämpfe mich gerade durch "Anlage 3 des DFÜ-Abkommens"!

Wird noch ein bischen dauern, bis ich einen ersten Entwurf fertig hab! *Smilie

Gruß

LL

 

Hallo Louisleon!

>beim Bankenverband gibt es eine schöne Übersicht mit Beispiel!
>So wie ich das auf die schnelle mal überflogen habe sollte es kein unlösbares >Problem sein

Nachdem dies auch für mich ein Thema wird, habe ich Deinen Link
http://www.bankenverband.de/pic/arti...ueberblick.pdf
angeklickt.

Doch der ist zur Zeit schon wieder tot.

Kannst Du das prüfen?

Danke
Wolfgang

 

Hallo Wolfgang,

LL hat unter #7 schon darauf hingewiesen, dass die Informationen "umgezogen" sind.

Der Überblick sollte sich unter
http://www.bankenverband.de/download...ueberblick.pdf
finden lassen.

Gruß
Jürgen

 

Hallo,

ich habe es auch inzwischen aufgegeben eine Anwendung zu erstellen.
Der Umfang der Anforderungen und der Fehlermöglichkeiten war mir einfach zu groß, als das ich das dann auch noch verantworten muß ;-)
Aber es haben sich andere gefunden, eine der Anwendungen nennt sich "SEPA Chruncher" von "Softworld IT - Consulting".
Scheint mir relativ brauchbar, eine DEMO-MDE gibt es auf der Web-Seite *wink.gif*.

Gruß

LL

 

Hier gibt es eine DLL Schnittstelle für VBA für das Erstellen von SEPA Lastschriften und Überweisungen:
Tools & Components · Entwicklertools · sevDTA 2.0

 

Danke, die kann ich evtl. brauchen.

 

Hallo,
ich habe es nun geschafft, Sepa Sammelüberweisungen und Sepa Lastschriften als xml Datei aus Excel zu erstellen. War einiges an Arbeit, könnt Ihr mir glauben, aber jetzt funktioniert es wunderbar. Für Verbesserungen von Ex-Sepa bin ich immer dankbar.