Office: Zinsen auf Monatsbasis berechnen

Hallo!

Ich möchte die monatlichen Zinsen von Veranlagungen automatisiert mit Excel berechnen. Dabei muss berücksichtigt werden, dass nicht alle Veranlagungen über das ganze Monat laufen dh. zb. ab. 5.6. oder bis 27.06.

Vielleicht ist die Lösung einfacher als ich denke. Anbei ein (stark vereinfachtes) Beispiel.

Danke im Voraus!

lg alex26

 

Hallo Alex,

oha, Zinsrechnen.
Ich versuchs trotzdem mal...

Als erstes habe ich die Monatsüberschriften in ein Datum geändert und mit "MMMM" formatiert um wieder den Monatsnamen anzeigen zu lassen. So kann man mit dem Monat bequem rechnen.
Dann habe ich mit einer dreifachen Wenn-Funktion geprüft ob der Anleihenbeginn oder das Anleihenende in den jeweiligen Monat fallen, oder ob der jeweilige Monat dazwischen liegt.
Dementsprechend werden dann die Zinstage für den Monat berechnet.
Deine Zinsberechnungsformel habe ich in eine Wenn-Formel gepackt und lasse mittels "ISTFEHLER" prüfen ob im jeweiligen Monat Zinsen anfallen.
Die Formeln habe ich alle durch "$" kopierfähig gemacht.


Ich hoffe das ist was Du suchst.


Den Anhang Beispiel Zinsen.xlsx betrachten

 

Hallo Achim,

prima, funktioniert.

Vielen Dank für die schnelle Antwort!

lg alex26